Servicii
Servicii de planificare financiară pe termen lung
De la prima evaluare și până la ajustările anuale, însoțim fiecare client pe întregul parcurs al planului de pensionare.
Cum lucrăm în practică
Procesul nostru are patru etape clare, fiecare cu livrabile specifice și termene asumate.
La prima întâlnire colectăm date financiare complete: venituri curente și proiectate, active imobiliare și financiare, pasive, cheltuieli lunare și obiective personale. Pe baza acestora construim în două–trei săptămâni un Plan de Pensionare Personalizat — un document de 15–20 de pagini care include proiecții de venit, scenarii de risc și recomandări de produse. Implementarea se face treptat, iar noi revizuim planul anual sau ori de câte ori apar schimbări semnificative: modificări legislative, schimbări de loc de muncă sau evenimente de viață majore. Fiecare livrabil este redactat în română simplă, fără jargon financiar inutil.
Serviciile noastre detaliate
Fiecare serviciu este conceput ca un modul independent sau ca parte dintr-un plan integrat.
Audit financiar inițial
O radiografie completă a situației dvs. financiare: active, pasive, flux de numerar și toleranță la risc. Livrabilul este un raport scris de 8–10 pagini cu recomandări prioritizate, pe care îl primiți în termen de 10 zile lucrătoare de la prima întâlnire.
Strategie de venit la pensie
Proiectăm un calendar al veniturilor pentru 20–30 de ani post-pensionare, combinând pensia de stat (Pilonul I), fondul de pensii obligatoriu (Pilonul II), pensia privată facultativă (Pilonul III), dividende, chirii și alte surse. Optimizăm momentul ieșirii la pensie pentru maximizarea beneficiilor cumulate.
Planificare patrimonială și succesorală
Structurăm patrimoniul astfel încât transmiterea averii să fie simplă, rapidă și cu costuri minime. Colaborăm cu notari și avocați parteneri din Oradea pentru redactarea sau revizuirea testamentelor, contractelor de donație și a altor instrumente juridice relevante.
Consiliere continuă anuală
Abonamentul anual include două ședințe de revizuire a planului, acces prioritar prin email și telefon, și actualizarea automată a proiecțiilor în funcție de modificările legislative sau de piață. Relația pe termen lung cu același consilier asigură continuitate și context acumulat.
Planificare pentru cupluri și familii
Analizăm situația financiară a ambilor parteneri împreună, identificând sinergii și riscuri comune. Construim un plan unificat care ține cont de diferența de vârstă, de obiectivele individuale și de cele comune, inclusiv finanțarea educației copiilor în paralel cu economisirea pentru pensie.
„Am solicitat serviciul de planificare patrimonială după ce tatăl meu a trecut printr-o succesiune complicată și costisitoare. Echipa de la AdvisorySummit a coordonat totul în mai puțin de două luni — testamentul, contractul de donație pentru apartament și structura fondului de pensii privat. Nu credeam că e posibil să fie atât de clar și de ordonat.”
Anca Mureșan, Cluj-Napoca
Întrebări frecvente despre serviciile noastre
Răspunsuri clare la cele mai comune întrebări pe care le primim înainte de prima consultație.
La ce vârstă ar trebui să încep planificarea pensionării?
Cel mai bun moment este acum, indiferent de vârstă. La 35 de ani aveți timp să acumulați; la 50 de ani aveți date concrete despre situația actuală. Chiar și la 5–7 ani înainte de pensionare există strategii eficiente de optimizare a veniturilor viitoare.
Cât costă o consultație inițială?
Prima consultație — de 60 de minute — este gratuită și fără obligații. Dacă decidem să colaborăm, vă prezentăm o ofertă transparentă bazată pe onorariu fix, fără comisioane din produse. Toate costurile sunt comunicate în scris înainte de orice angajament.
Lucreați cu clienți din afara Oradiei?
Da. Aproximativ 40% dintre clienții noștri sunt din alte județe — Cluj, Timișoara, București. Oferim consultații video complete, cu aceleași documente și pregătire ca la întâlnirile față în față. Semnarea contractelor se face electronic prin platforma semnată.ro.
Ce diferențiază AdvisorySummit de un consultant bancar?
Consultanții bancari recomandă produsele propriei instituții. Noi suntem independenți și remunerați exclusiv prin onorariul dvs., astfel că recomandările noastre acoperă întreaga piață — fonduri de pensii, asigurări de viață, ETF-uri, obligațiuni de stat și altele — și reflectă exclusiv interesul dvs.
Cum sunt protejate datele mele financiare?
Respectăm integral GDPR. Datele dvs. sunt stocate criptat pe servere din UE și nu sunt partajate cu terți fără consimțământul dvs. explicit. Contractul de servicii include o clauză de confidențialitate detaliată, iar la finalul colaborării vă oferim posibilitatea de ștergere completă a datelor.
Gata să faceți primul pas?
Rezervați o consultație gratuită și primiți în 48 de ore o agendă personalizată pentru întâlnire.